Ассоциация защиты
информационных прав инвесторов
Вход
Логин:
Пароль:
регистрация для:
Эмитентов
Агентов
Забыли свой пароль?
Сообщения за дату
Календарь
Поиск организаций
Наименование
ИНН
ОГРН
Раскрытие информации
Подключиться к системе раскрытия информации:

+7(499)704-23-75
Email: sales@azipi.ru

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2017 года, показав чистую прибыль в размере 32,9 млрд. руб. в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал промежуточную отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 9 месяцев 2017 года и по состоянию на 30 сентября 2017 года.

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Положительная динамика основных показателей работы Банка за 9 месяцев 2017 года свидетельствует об успешной в целом реализации установленных Банком стратегических целей: сохранение маржинальных показателей, рост стабильных банковских доходов и процентных активов, наращивание привлеченных средств с фокусом на развитие розничного бизнеса (вклады населения продемонстрировали наибольший рост). Несмотря на возможный традиционный рост резервов на потери по ссудам и операционных расходов в 4 квартале года, Банк ожидает по итогам 2017 года получение чистой прибыли на уровне не ниже 2016 года и рост объемных показателей бизнеса». 

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 9 месяцев / на 30 сентября 2017:

· Чистая прибыль составила 32,9 млрд руб. в сравнении с 17,0 млрд руб. годом ранее; 

· Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 8,3% и 0,8%, соответственно;

· Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 3,0% за 9 месяцев 2016 года; 

· Чистые комиссионные доходы составили 10,9 млрд руб. в сравнении с 10,2 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года;

· Показатель стоимости риска составил 0,5% в сравнении с 1,1% годом ранее; 

· Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 48,7% в сравнении с 41,8% за 9 месяцев 2016 года.

· Активы составили 5 414,6 млрд руб. (4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года); 

· Совокупный кредитный портфель составил 3 651,4 млрд рублей по сравнению с 3 503,9 млрд рублей на конец 2016 года; 

· Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2017 года выросла до 3,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года; 

· Коэффициент резервирования за 9 месяцев 2017 года снизился с 7,3% до 5,8%;

· Счета клиентов составили на 30 сентября 2017 года 3 639,7 млрд руб. в сравнении с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года, отношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2017 года составило 100,3%;

· Размер собственных средств (Базель I) увеличился на 30 сентября 2017 года до 703,4 млрд руб., коэффициент достаточности капитала составил 14,4%, капитала 1 уровня – 11,0%;

 

Обзор основных показателей

млрд руб.

30.09.2017

31.12.2016

Изменение

Активы

5 414,6  

4 879,2  

+11,0%

Собственные средства (капитал)

573,0  

494,5  

+15,9%

Денежные средства и их эквиваленты

735,9  

473,5  

+55,4%

Кредиты корпоративным клиентам[1]

3 295,9  

3 174,8  

+3,8%

Розничные кредиты [1]

355,5  

329,1  

+8,0%

Ценные бумаги[2]

628,5  

589,1  

+6,7%

Средства корпоративных клиентов

2 843,9  

2 652,5  

+7,2%

Средства физических лиц

795,8  

678,3  

+17,3%

Заимствования на рынках капитала[3]

318,5  

317,3  

+0,4%

Субординированные долговые обязательства

179,6  

182,8  

-1,8%

9 мес. 2017

9 мес. 2016

Изменение

Чистая прибыль

32,9  

17,0  

+93,5%

Совокупный доход

33,7  

0,3  

+11935,7%

30.09.2017/ 9 мес. 2017

31.12.2016 / 12 мес. 2016

Изменение

Достаточность капитала[4]

14,4%

13,5%

+0,9 п.п.

Достаточность капитала 1 уровня [4]

11,0%

10,0%

+1,0 п.п.

Отношение необслуживаемой задолженности[5] (NPL) к размеру кредитного портфеля

3,5%

3,0%

+0,5 п.п.

Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля

5,8%

7,3%

-1,5 п.п.

Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов

100,3%

105,2%

-4,9 п.п.

Рентабельность капитала Группы

8,3%

5,6%

+2,7 п.п.

Рентабельность активов Группы

0,8%

0,6%

+0,2 п.п.

Чистая процентная маржа[6]

3,1%

3,0%

+0,1 п.п.

Стоимость кредитного риска[7]

0,5%

0,1%

+0,4 п.п.

Отношение операционных расходов к операционным доходам[8]

48,7%

46,5%

+2,2 п.п.


1. до вычета резерва под обесценение 
2. вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения 
3. вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков 
4. согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) 
5. кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента 
6. отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение) 
7. отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период 
8. Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности. 
9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания. 

Финансовые результаты деятельности

Группа заработала за 9 месяцев 2017 года чистую прибыль в размере 32,9 млрд руб. Совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составил 33,7 млрд руб. Для сравнения за 9 месяцев 2016 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 17,0 млрд руб. и 0,3 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы составила 8,3% и выросла на 2,7 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец 2016 года. Рентабельность активов составила 0,8%, увеличившись на 0,2 п.п. по сравнению с концом 2016 года.   

Чистый процентный доход Группы за первые 9 месяцев 2017 года составил 97,8 млрд руб., увеличившись на 6,8% по сравнению с 91,6 млрд руб. годом ранее, при этом оба компонента чистого процентного дохода сократились – процентные доходы на 5,0% до 274,1 млрд руб., процентные расходы – на 10,5% до 176,3 млрд руб. преимущественно за счет снижения рыночных ставок. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2017 года составила 3,1%, что на 0,1 п.п. больше, чем аналогичный показатель за 2016 год.

Расходы на создание резервов составили за 9 месяцев 2017 года 14,5 млрд руб. в сравнении с 34,7 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы за 9 месяцев 2017 года составил 0,5% в сравнении с 1,1% за 9 месяцев 2016 года.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2017 года составили 108,6 млрд руб. в сравнении со 101,8 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года, рост обеспечили как процентные (в большей степени), так и комиссионные доходы. Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 97,3%, что превысило аналогичный показатель за 9 месяцев 2016 года на 15,7 п.п.

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами  [9]  за 9 месяцев 2017 года составил 8,2 млрд руб. в сравнении с 26,8 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. В 3 квартале 2016 года был отражен разовый результат от реализации инвестиций. В то же время, в 2017 году в связи с реализаций ряда инвестиций Группы доход по операциям с ценными бумагами снижался.

Небанковские сегменты завершили первые 9 месяцев 2017 года с прибылью от операционной деятельности в размере 1,4 млрд руб. в сравнении с убытком в 2,0 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года.

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили за 9 месяцев 2017 года 111,6 млрд руб., снизившись в сравнении с результатами за 9 месяцев 2016 года на 10,6%.

Операционные расходы за 9 месяцев 2017 года составили 54,4 млрд руб. в сравнении с 52,2 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам за 9 месяцев 2017 года увеличился по сравнению с аналогичным периодом 2016 года на 6,9 п.п. и составил 48,7%. Изменение данного показателя в сравнении с концом 2016 года составило +2,2 п.п.

Показатели объемов бизнеса и качества активов

Активы Группы на 30 сентября 2017 года составили 5 414,6 млрд руб., увеличившись на 11,0% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года. 

Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2017 года 735,9 млрд руб. в сравнении с 473,5 млрд руб. на конец 2016 года. 

Кредитный портфель до вычета резервов на 30 сентября 2017 года составил 3 651,4 млрд руб., что на 4,2% выше показателя на конец 2016 года, составившего 3 503,9  млрд руб. 

Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 63,5%, что меньше показателя на конец 2016 года на 3,1 п.п. При этом объем корпоративных кредитов составил на 30 сентября 2017 года 3 295,9 млрд руб., что на 3,8% превышает показатель на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.), объем розничных кредитов на 30 сентября 2017 года составил 355,5 млрд руб., увеличившись с начала года на 8,0%, а его доля в структуре кредитного портфеля составила 9,7% (в сравнении с 9,4% на конец 2016 года).

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности [10]) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2017 года составила 3,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года. 

Коэффициент резервирования (отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) на 30 сентября 2017 года составил 5,8%, что на 1,5 п.п. ниже соответствующего показателя на конец 2016 года, составившего 7,3%. Снижение резервов обусловлено отнесением к категории NPL и последующим частичным списанием в течение отчетного периода ряда проблемных активов. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 1,7 раза превышают размер необслуживаемой задолженности (на конец 2016 года этот коэффициент составлял 2,5).

Портфель ценных бумаг Группы за первые 9 месяцев 2017 года вырос на 6,7% и составил 628,5 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года,. Доля ценных бумаг в активах Группы составила на отчетную дату 11,6% в сравнении с 12,1% на конец 2016 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью, представляющих вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, их доля на 30 сентября 2017 года составила 80,6% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года.

Средства корпоративных и частных клиентов также показали рост, на 30 сентября 2017 года они составили 3 639,7 млрд руб., увеличившись на 9,3% по сравнению с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 сентября 2017 года составили 2 843,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 7,2%; депозиты и счета физических лиц за первые 9 месяцев 2017 года выросли на 17,3%, составив на 30 сентября 2017 года 795,8 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 75,2% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 сентября 2017 года составил 318,5 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. За 9 месяцев 2017 года были погашены  еврооблигации на 1 млрд китайских юаней, выпущенные в 2014 году, еврооблигации номинальной стоимостью 1 000 млн долларов США, выпущенные в 2012 году, при этом размещены рублевые облигации на общую сумму в 49,2 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 9 месяцев 2017 года с 7,2% до 6,6% за счет снижения объема заимствований и роста средств клиентов.

Сумма привлеченных средств от Банка России на 30 сентября 2017 года составила 92,1 млрд руб., что на 3,6% ниже соответствующего показателя на 31 декабря 2016 года, составившего 95,5 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 1,9% в сравнении с 2,2% на конец 2016 года.

Достаточность капитала

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2017 года 703,5 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Увеличение капитала произошло преимущественно вследствие дополнительной эмиссии обыкновенных акций Банка (эффект составил 60 млрд руб.), а также роста чистой прибыли Группы. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились за 9 месяцев 2017 года на 6,8%. В результате показатель достаточности совокупного капитала Группы увеличился до 14,4% (на конец 2016 года составлял 13,5%), показатель достаточности капитала 1 уровня составил 11,0% (на конец 2016 года – 10,0%).

_________

9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания.

10. Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт