Ассоциация защиты
информационных прав инвесторов
Вход
Логин:
Пароль:
регистрация для:
Эмитентов
Агентов
Забыли свой пароль?
Сообщения за дату
Поиск организаций
Наименование
ИНН
ОГРН
Раскрытие информации
Подключиться к системе раскрытия информации:

+7(495)1-163-163
Email: sales@azipi.ru

Райффайзенбанк заработал 28.6 млрд руб. за 9 месяцев 2019 года по результатам МСФО

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 9 месяцев 2019 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

  • Рост чистой прибыли составил 4.5% до 28 637.8 млн руб. по итогам 9 месяцев 2019 года
  • Чистый процентный доход вырос на 8.9% до 41 968.9 млн руб.
  • Рост чистого комиссионного дохода составил 16.9% до 14 718.2 млн руб.
  • Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 24.4% (-1.4 п.п. относительно конца 2018 года).
  • Рост кредитного портфеля: кредитный портфель до вычета резервов показал рост на 13.8% по итогам 9 месяцев 2019 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 12.2% до 299 378.2 млн руб., крупный корпоративный бизнес вырос на +11.1% до 381 432.7 млн руб., средний бизнес показал рост на +34.0% до 76 903.3 млн руб., рост малого и микробизнеса составил +20.4% до 26 523.6 млн руб., по сравнению с началом года.
  • Средства клиентов на 30.09.2019 составили 858 147.8 млн руб., снизившись на 1.6% по сравнению с 2018 годом, в том числе за счет переоценки средств в иностранной валюте, снижение средств на счетах и депозитах юридических лиц составило -2.6% до 394 955.1 млн руб., снижение средств на счетах и депозитах физических лиц составило -0.8% до 463 192.7 млн руб.; при этом рост средств на депозитах физических лиц составил +10.7% до 125 257.8 млн руб.

Обзор основных финансовых показателей

Отчет о прибылях и убытках


9 месяцев 2018,
млн рублей

9 месяцев 2019,
млн рублей

изменение,%


Чистый процентный доход до вычета резервов
под обесценение кредитного портфеля
38 533.0
41 968.9
8.9%

Расходы на досоздание резервов
-296.1
-2 390.2


Чистые комиссионные доходы
12 592.5
14 718.2
16.9%

Торговый результат
5 627.2
7 816.5
38.9%

Административные и прочие операционные расходы
-22 878.3
-25 631.0
12.0%

Прибыль до налогообложения
34 913.7
37 254.5
4.5%

Соотношение расходов и доходов
39.4%
39.1%
-0.3 ppt

ROE до налогообложения
36.4%
31.7%
-4.7 ppt

ROE после налогообложения
28.6%
24.4%
-4.2 ppt


За 9 месяцев 2019 года прибыль до налогообложения увеличилась на 6.7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 37 254.5 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 28 637.8 млн руб. (+4.5% по сравнению с 9 месяцами 2018 года). Основными факторами роста прибыли стали рост чистого процентного дохода, рост чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка составили 31.7% и 24.4% соответственно по итогам 9 месяцев 2019 года, снизившись на 4.7 и 4.2 процентных пункта относительно аналогичного периода прошлого года.

В течение 9 месяцев 2019 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 2 390.2 млн руб., по сравнению с досозданием резервов на сумму 296.2 млн руб. за аналогичный период 2018 года. Стоимость риска по итогам 9 месяцев 2019 г. составила 0.4% в годовом выражении.

Чистые комиссионные доходы увеличились на 16.9% до 14 718.2 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов по расчетным операциям и пластиковым картам, документарным операциям и гарантиям, а также комиссий за открытие кредитных линий.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение продемонстрировал рост на 8.9% по сравнению с 9 месяцами 2018 года и составил 41 968.9 млн руб. Положительное влияние на динамику чистого процентного дохода оказал рост процентных доходов по ценным бумагам и кредитному портфелю за счет увеличения объемов бизнеса.

Торговый результат1 по итогам 9 месяцев 2019 года составил 7 816.5 млн руб., увеличившись на 38.9% относительно показателя за аналогичный период 2018 года за счет валютной переоценки, а также за счет роста реализованного дохода от деривативных сделок.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2 по итогам 9 месяцев 2019 года составил 65 491.4 млн руб., увеличившись на 12.8% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года, на фоне роста чистого процентного и чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Операционные расходы увеличились на 12.0% и составили 25 631.0 млн руб. за счет роста отчислений на страхование вкладов, расходов на содержание персонала, а также расходов на содержание основных средств. Соотношение затрат и доходов (CIR) находилось на низком уровне: по итогам 9 месяцев 2019 года показатель CIR составил 39.1%.

Отчет о финансовом положении


31.12.2018,
млн рублей

9 месяцев 2019,
млн рублей

изменение,%


Активы
1 126 012.7
1 168 789.1
3.8%

Ликвидные активы
365 204.3
300 309.9
-17.8%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:
689 431.5
784 240.7
13.8%

розничным клиентам
266 762.30
299 378.2
12.2%

малому и микро бизнесу
22 030.9
26 526.6
20.4%

среднему бизнесу
57 382.8
76 903.3
34.0%

крупному бизнесу
343 255.4
381 432.7
11.1%

Средства клиентов
872 403.4
858 147.8
-1.6%

Средства, полученные от материнского банка
36 949.0
33 502.0
-7.6%

Собственные средства
145 609.0
167 581.7
15.1%

Общая достаточность капитала по Базель III
24.17%
26.08%
+1.91 ppt


Доля ликвидных активов на конец сентября 2019 составила 25.7%. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.10.2019 составил 68.71% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 199.43% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 48.68% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 9 месяцев 2019 года на 13.8% и составил 784 240.7 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля в следующих сегментах: средний бизнес (+34.0% до 76 903.3 млн руб.), малый и микробизнес (+20.4% до 26 523.6 млн руб.), розничные клиенты (+12.2% до 299 378.2 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал портфель необеспеченного потребительского кредитования, увеличившийся за 9 месяцев 2019 года на 12.0% до 142 972.8 млн руб., и ипотечный портфель, увеличившийся на 13.5% до 134 314.6 млн руб.

Доля обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам 9 месяцев 2019 года 2.5%. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 1.4% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Средства клиентов на 30.09.2019 составили 858 147.8 млн руб., снизившись на 1.6% по сравнению с концом 2018 года в том числе за счет переоценки средств в иностранной валюте. Средства физических лиц показали небольшое падение на 0.8%, в основном за счет снижения доли текущих счетов физических лиц на 4.4% до 337 934.9 млн руб. При этом рост срочных депозитов физических лиц составил 10.7% до 125 257.8 млн руб. Доля текущих счетов в структуре средств физических лиц составила 73.0%.
Средства юридических лиц снизились на 2.6% до 394 955.1 млн руб. на фоне снижения доли срочных депозитов (-16.3%) и роста текущих счетов на (+9.3%).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.09.2019 составило 91.4%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, снизились за девять месяцев 2019 года на 7.6% в результате влияния валютного эффекта и составили 34 141.2 млн руб.

Собственные средства банка увеличились на 15.1% по сравнению с концом 2018 года и составили 167 581.7 млн руб. за счет полученной по итогам девяти месяцев чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.3 по состоянию на 1 октября 2019 года составили 10.48% и 11.14% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 13.98% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 30.09.2019 составила 26.08% при минимальном значении норматива 8.0%.

1 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.

2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

3 По Базель III в. соответствии с методологией ЦБ РФ