Ассоциация защиты
информационных прав инвесторов
Вход
Логин:
Пароль:
регистрация для:
Эмитентов
Агентов
Забыли свой пароль?
Сообщения за дату
Поиск организаций
Наименование
ИНН
ОГРН
Раскрытие информации
Подключиться к системе раскрытия информации:

+7(495)1-163-163
Email: sales@azipi.ru

Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 9 месяцев 2019 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк.

Обращаем внимание, что в 2019 году изменились правила российского бухгалтерского учета в рамках сближения с МСФО, в том числе перехода на стандарт МСФО 9.

Ключевые факты сентября:

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 72,1 млрд руб.
  • Чистый процентный доход увеличился на 1,5% по сравнению с сентябрем 2018 года.
  • Корпоративным и розничным клиентам предоставлен максимальный в текущем году объем кредитов – 1,15 трлн руб. и 310 млрд руб. соответственно.
  • Розничный кредитный портфель вырос на 1,7%, корпоративный – на 0,7% без учета валютной переоценки.
  • Средства юридических лиц без учета валютной переоценки увеличились на 1,3%, средства физических лиц увеличились на 0,5%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«По итогам 9 месяцев рентабельность капитала составила 22,0%. Это стало возможным в силу активизации динамики бизнеса как на активной, так и на пассивной стороне, которая сопровождалась ростом процентного и комиссионного дохода. Наблюдаемые тренды полностью соответствуют нашим ожиданиям».

Комментарии по итогам 9 месяцев 2019 года:

Чистый процентный доход составил 929,2 млрд руб. На его динамику относительно аналогичного периода прошлого года продолжает влиять рост стоимости клиентских пассивов в конце 2018 – начале 2019 года. При этом месячная динамика чистого процентного дохода положительна за счет постепенного снижения стоимости привлеченных средств: рост на 1,5% к сентябрю прошлого года и на 2,6% к августу 2019 года.

Рост комиссионного дохода ускорился и составил 13,7%. Главный драйвер роста – транзакционный бизнес. Чистый комиссионный доход за 9 месяцев составил 334,5 млрд руб. На темп роста продолжает влиять график признания расходов по программе лояльности – с 2019 года в рамках сближения учета по РПБУ и МСФО данные расходы банк признает равномерно, и к концу года влияние этого эффекта будет нивелировано.

Операционные расходы выросли на 8,6%. На темп роста расходов относительно 9 месяцев прошлого года повлияло ежегодное повышение зарплат сотрудников в июле текущего года, повышение ставки НДС с 1 января 2019 года и перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк во второй половине прошлого года. Отношение расходов к доходам за 9 месяцев составило 31,3%.

В сентябре банк создал резервы по кредитам в размере 13,4 млрд руб. При этом в результате укрепления рубля и переоценки резервов по валютным кредитам совокупный доход от восстановления резервов составил 3,3 млрд руб. с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости.

Всего с начала года расходы на резервы с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, составили 88,9 млрд руб. Более низкие расходы в 2019 году связаны с разнонаправленной динамикой валютных курсов в сопоставимых периодах и с завершением в июне текущего года реструктуризации задолженности компании Агрокор.  На 1 октября объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,8 раза.

Отрицательное значение чистого дохода от валютной переоценки и торговых операций в сентябре полностью обусловлено переводом ряда кредитов с оценки по амортизированной стоимости на оценку по справедливой стоимости, а также укреплением курса рубля, без влияния на финансовый результат банка.

Прибыль до уплаты налога на прибыль по сравнению с 9 месяцами 2018 года выросла на 10,8% до 834,0 млрд руб. Чистая прибыль увеличилась на 8,6% до 665,4 млрд руб.

Активы в сентябре увеличились на 0,4%. На динамику балансовых статей в сентябре повлияло укрепление рубля. Рост активов без учета валютной переоценки составил 1,2%.

В сентябре банк продолжил наращивать объемы выдаваемых кредитов. За месяц корпоративным клиентам выдан максимальный в текущем году объем кредитов – 1,15 трлн руб., за 9 месяцев выдано 7,8 трлн руб. Рост портфеля в сентябре без учета валютной переоценки составил 0,7% или 96 млрд руб.

Частным клиентам в сентябре выдано кредитов более чем на 310 млрд руб. – также максимальный месячный объем в текущем году. Объем выданных с начала года розничных кредитов составил 2,4 трлн руб. За сентябрь портфель розничных кредитов увеличился на 1,7% и составил 7,0 трлн руб., что составляет долю более 35% всех кредитов клиентам.

Объем просроченной задолженности клиентов в сентябре сократился на 3,2 млрд руб. за счет задолженности юридических лиц. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле улучшился на 0,03 п.п. до 2,21%.

Портфель ценных бумаг в сентябре сократился на 6,4% за счет погашения облигаций Банка России и на 1 октября составил 3,2 трлн руб.

Средства юридических и физических лиц без учета валютной переоценки в сентябре увеличились на 1,3% и 0,5% соответственно. По итогам 9 месяцев 2019 года совокупный объем клиентских средств составил 20,2 трлн руб.

В сентябре банк осуществил выпуск двухлетних биржевых облигаций в объеме 25 млрд руб.

В сентябре базовый и основной капитал увеличились на 15 млрд руб. за счет сокращения вычетов по требованиям с отсрочкой платежа. Общий капитал вырос на 54 млрд руб. в основном за счет заработанной чистой прибыли, при этом его рост замедлился за счет досоздания пруденциального резерва. 

Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились за сентябрь на 177 млрд руб. в основном за счет роста розничного кредитного портфеля.

Капитал, млрд руб.

1 окт'19*

1 сен’19

1 окт'19*/

 1 сен’19

1 янв’19  

1 окт'19*/ 1 янв’19

Базовый

3 344

3 329

0.43%

3 178

5.22%

Основной

3 344

3 329

0.43%

3 178

5.22%

Общий

4 437

4 384

1.23%

4 244

4.56%

Достаточность капитала, %

Базового Н1.1, мин. 4,5%

11.22%

11.24%

-0.02 п.п.

11.11%

0.11 п.п.

Основного Н1.2, мин. 6,0%

11.22%

11.24%

-0.02 п.п.

11.11%

0.11 п.п.

Общего Н1.0, мин. 8,0%

14.85%

14.76%

0.09 п.п.

14.84%

0.01 п.п.

Активы с учетом риска, млрд руб.

29 877

29 700

0.60%

28 596

4.48%


 * оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 9 месяцев 2019 года (РПБУ, неконсолидированные данные)