Сегодня состоялся пресс-брифинг Андрея Иванова, старшего управляющего директора — директора Управления торгового финансирования и корреспондентских отношений (УТФиКО) Sberbank CIB, который рассказал о предварительных результатах работы подразделения в уходящем году и основных приоритетах на 2016 год.
В своем выступлении Андрей Иванов подчеркнул, что в 2015 году Сбербанк достиг рекордного показателя по чистому операционному доходу по операциям торгового финансирования, документарному и расчетному бизнесу, который на 20% превысил значение 2014 года. Спикер подробнее остановился на продуктах и инструментах, ставших основными драйверами роста бизнеса в 2015 году.
Новый рекорд поставлен по операциям с внутрироссийскими аккредитивами. В 2015 году общий объем сделок превысил 245 млрд рублей, что на 45% больше аналогичного показателя 2014 года. Андрей Иванов подчеркнул перспективность нового продукта Сбербанка для поддержки российского бизнеса — внутрироссийского «непокрытого» аккредитива с досрочным платежом. Данное предложение будет полезно российским компаниям, ведущим торговую деятельность или оказывающим услуги на территории РФ в ситуациях, когда покупателю или заказчику нужна отсрочка платежа, а поставщик или подрядчик ограничен в привлечении ресурсов.
В 2015 году сотрудничество с банками Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР) продолжало оставаться одним из стратегических приоритетов. «На данный момент банки Китая открыли лимиты для операций торгового финансирования на общую сумму 12 млрд юаней», — добавил Андрей Иванов. Сбербанк отмечает растущий интерес со стороны клиентов к финансированию контрактов, заключенных в юанях: так, за последний год было выпущено более 150 аккредитивов в юанях для клиентов из многих регионов России, ведущих бизнес в разных отраслях экономики.
Сбербанк активно предлагает клиентам финансирование с участием экспортно-кредитных агентств (ЭКА) Западной и Восточной Европы, Китая, Японии. Общий объем новых выбранных кредитов с поддержкой ЭКА за последние три года (2013-2015 годы) превысил $2 млрд.
На конец 2015 года объем сделок, реализованных Сбербанком со страховым покрытием ЭКСАР[1], превысил 24 млрд рублей. Банк с самых первых дней создания ЭКСАР принимает активное участие в формировании и реализации современного инструментария финансовой поддержки отечественного экспорта и является одним из крупнейших партнеров агентства по объемам бизнеса.
Еще одним важным направлением бизнеса, вступившим в фазу активного развития в 2015 году, стало финансирование поставок сырьевых товаров (Commodity Trade Finance), которое Сбербанк развивает на платформе дочернего банка в Швейцарии. Данная продуктовая линейка предназначена, в первую очередь, для трейдинговых компаний, занимающихся торговлей на международном рынке такими товарами, как нефть, уголь, металлы, зерно и прочие. Клиентами Sberbank (Switzerland) AG уже являются крупнейшие мировые трейдеры, а также лидеры российского экспорта данных отраслей. Объем реализованных сделок по направлению CTF, обеспечивающему в основном поддержку российского экспорта, составил более $450 млн, что позволило увеличить портфель по этому направлению бизнеса более чем в 3,5 раза.
Несмотря на непростую ситуацию на рынках отмечено существенное увеличение объемов расчетного бизнеса Сбербанка с российскими и иностранными финансовыми институтами, в том числе из стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Андрей Иванов отметил, что через корреспондентские счета ЛОРО, открытые в Сбербанке, ежемесячно проводится около 8,5 млн платежей в рублях и иностранных валютах, что на 1,4 млн превышает показатель 2014 года. Среднемесячные объемы операций в 2015 году составили около 13,0 трлн рублей.
В 2016 году Сбербанк продолжит активное развитие торгового финансирования, документарного и расчетного бизнеса, предлагая клиентам новые продукты и решения, адаптированные к изменяющейся макроэкономической и геополитической ситуации.
Особая роль в достижении поставленных целей отведена развитию расчетов в национальных валютах со странами БРИКС и АТР. Банк видит основными драйверами роста увеличение операций в национальных валютах, наращивание транзакций с внутрироссийскими аккредитивами, расширение продуктовой линейки с участием ЭКА, увеличение сделок с поддержкой ЭКСАР, финансирование поставок сырьевых товаров, вывод на рынок принципиально новых продуктов и сервисов (в т.ч. дистанционного обслуживания для финансовых институтов), а также оптимизацию системы корсчетов НОСТРО с учетом изменений внешней среды.
В 2015 году Сбербанк признан лучшим банком в области торгового финансирования в России и странах СНГ международными финансовыми изданиями Global Finance[2] и Trade & Forfaiting Review[3]. По результатам исследования агентства "Эксперт РА«[4] Сбербанк также является лидером рынка расчетов внутрироссийскими аккредитивами.
Информация для редакций
Аккредитив — обязательство банка заплатить определенную сумму продавцу при условии предоставления последним документов, соответствующих условиям аккредитива.
«Непокрытый» аккредитив — это аккредитив, не обеспеченный на дату его открытия денежными средствами и/или кредитными средствами банка и открываемый в рамках предварительно установленного на клиента лимита риска.
Досрочный платеж по аккредитиву — это платеж совершаемый банком в пользу получателя средств по аккредитиву (который был открыт с отсрочкой платежа, предоставленной покупателем) после проверки и акцепта документов по аккредитиву, но до окончания отсрочки по нему.
Счета ЛОРО — счета, которые банк открывает своим банкам-респондентам и на которых отражаются все операции, осуществляемые по их поручению. ЛОРО-счета могут быть как рублевыми, так и валютными.
Счета НОСТРО — счета данного кредитного учреждения у банков-корреспондентов, на которых отражаются взаимные платежи. НОСТРО-счета могут быть как рублевыми, так и валютными.
Sberbank CIB — корпоративно-инвестиционный бизнес Сбербанка. Ключевыми направлениями деятельности являются корпоративное кредитование (включая торговое финансирование), документарный бизнес[5], инвестиционно-банковские услуги, торговые операции с ценными бумагами, собственные инвестиции. Корпоративно-инвестиционный бизнес Сбербанка предоставляет своим клиентам, в числе которых крупнейшие корпорации, финансовые институты, государства, федеральные и субфедеральные органы власти и организации, интегрированные финансовые решения и услуги финансового советника.
[1] Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций.
[2] Информацию о рэнкинге и сроках его проведения можно найти здесь: https://www.gfmag.com/media/press-releasess/global-finance-names-worlds-best-trade-finance-banks-201...
[3] Информацию о рэнкинге и сроках его проведения можно найти здесь: http://www.tfreview.com/awards/trade-commodity-finance/tfr-standards-excellence-awards-2015-place-yo...
[4] Информацию об исследовании и сроках его проведения можно найти здесь: http://www.raexpert.ru/researches/banks/letter_of_credit_2015/
[5] Банковские продукты и услуги предоставляет ПАО Сбербанк.
