Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Динамика основных статей отчета о финансовых результатах за 6 месяцев 2015 года относительно 6 месяцев 2014 года:
- процентный доход увеличился на 26,3%, процентные расходы увеличились на 88,9%. Чистый процентный доход снизился на 23,1%;
- комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 17,0%, чистый комиссионный доход увеличился на 2,2%;
- операционный доход до совокупных резервов снизился на 15,6%;
- расходы на создание совокупных резервов составили 176,0 млрд руб. против 136,9 млрд руб. за 6 месяцев 2014 года;
- операционные расходы увеличились на 3,1%;
- прибыль до уплаты налога на прибыль составила 95,0 млрд руб. против 227,4 млрд руб. за 6 месяцев 2014 года;
- чистая прибыль составила 81,6 млрд руб. против 186,4 млрд руб. за 6 месяцев 2014 года. Основные факторы снижения прибыли – рост процентных расходов по средствам Банка России и средствам клиентов, а также рост расходов на создание резервов на возможные потери.
Чистый процентный доход составил 319,2 млрд руб. – на 23,1% меньше, чем за 6 месяцев 2014 года. Отставание чистого процентного дохода от объемов 2014 года постепенно сокращается.
- Процентные доходы увеличились на 195,7 млрд руб. или на 26,3% в основном за счет роста кредитного портфеля и процентных ставок по кредитам юридическим лицам.
- Процентные расходы выросли на 291,6 млрд руб. или на 88,9% за счет роста уровня процентных ставок на рынке и увеличения объема привлеченных средств. Наиболее значительно выросли расходы по средствам, привлеченным от Банка России, и средствам клиентов. При этом продолжается замедление роста процентных расходов вследствие последовательного снижения ключевой ставки Банком России с начала текущего года. Рост процентных расходов по вкладам в июне по отношению к маю текущего года связан с перечислением взносов в Фонд страхования вкладов за 2 квартал 2015 года в размере 8,2 млрд руб.
Чистый комиссионный доход увеличился на 2,2% и составил 128,4 млрд руб. Благодаря существенному росту в июне, чистый комиссионный доход за 6 месяцев впервые с начала года превысил показатель за аналогичный период прошлого года. Основной фактор невысокого темпа роста – снижение комиссионных доходов от кредитования юридических лиц на фоне замедления темпов кредитования. Комиссионный доход от операций, не связанных с кредитованием, увеличился на 17,0%. Основными драйверами роста остаются операции с банковскими картами и эквайринг. Заметно возросли также комиссионные доходы по расчетно-кассовым операциям и банковским гарантиям.
Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках за 6 месяцев 2015 года составил 17,8 млрд руб. Рост доходов в июне обусловлен валютной переоценкой балансовых статей в результате существенного изменения курса рубля.
Операционные расходы увеличились по сравнению с 6 месяцами 2014 года на 3,1% за счет расходов на содержание персонала. Прочие операционные расходы сократились на 3,8% в результате реализации в банке программы оптимизации расходов.
Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что с 2015 года банк применяет к расходам на вознаграждение персонала принцип начисления в целях более равномерного распределения расходов внутри года. Поэтому прямое сравнение операционных расходов текущего года с операционными расходами предыдущего года не вполне корректно. Без учета данного фактора операционные расходы снизились по сравнению с 6 месяцами 2014 года на 0,4%.
Расходы на совокупные резервы за 6 месяцев 2015 года составили 176,0 млрд руб. против 136,9 млрд руб. годом ранее. Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в соответствии с требованиями Банка России, придерживаясь консервативного подхода к покрытию существующих кредитных рисков. Созданные резервы превышают просроченную задолженность в 2,1 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за 6 месяцев 2015 года составила 95,0 млрд руб. против 227,4 млрд руб. за 6 месяцев 2014 года. Чистая прибыль составила 81,6 млрд руб. против 186,4 млрд руб.
Активы в июне увеличились на 4,1% и составили 20,5 трлн руб. На рост активов оказала влияние положительная переоценка валютной составляющей в результате ослабления рубля.
В июне банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму около 470 млрд руб. Всего с начала года выдано более 2,2 трлн руб. Кредитный портфель корпоративных клиентов за июнь увеличился на 144 млрд руб. или 1,3% и составил 10,9 трлн руб.
Объемы кредитования частных клиентов постепенно восстанавливаются. В июне частным клиентамвыдано более 115 млрд руб., всего с начала года – более 0,5 трлн руб. Кредитный портфель за июнь увеличился на 22 млрд руб. или 0,6% и превышает 4,0 трлн руб. Доля жилищных кредитов в структуре портфеля достигла 51% и продолжает увеличиваться.
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов в июне сократилась на 0,06 п.п. до 2,85%. Уровень просроченной задолженности в Сбербанке остается вдвое ниже, чем в среднем по банковской системе.
Объем вложений в ценные бумаги за июнь сократился на 63 млрд руб. или на 3,5% за счет погашения ОФЗ и субфедеральных облигаций. Остаток портфеля на 1 июля 2015 года составил 1,7 трлн руб.
Средства физических лиц в июне увеличились на 194 млрд руб. или на 2,2%. Остаток средств физических лиц на 1 июля 2015 года составил 9,1 трлн руб. С начала текущего года средства физических увеличились на 0,6 трлн руб. или 6,9%, тогда как за аналогичный период прошлого года портфель сократился на 1,0%.
Средства юридических лиц в июне увеличились на 127 млрд руб. или на 2,6% за счет срочных депозитов. Остаток средств юридических лиц на 1 июля 2015 года составил 5,0 трлн руб.
Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июля 2015 года составляют 1 708 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 521 млрд руб.
В июне основные изменения в общий капитал внесли заработанная прибыль (+22 млрд руб.) и выплата дивидендов (-10 млрд руб.). В целом общий капитал за июнь увеличился на 13 млрд руб.
Активы, взвешенные с учетом риска, выросли за июнь на 635 млрд руб. в основном за счет пересчета операционного риска после утверждения годовой отчетности годовым собранием акционеров в соответствии с требованиями Банка России.
По оперативным данным значения нормативов на 1 июля 2015 года составляют:
- Н1.1 – 8,6% (минимальное значение, установленное Банком России, 5,0%)
- Н1.2 – 8,6% (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
- Н1.0 – 12,65% (минимальное значение с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 10,0%).
Показатели Сбербанка России за 6 месяцев 2015 года (РПБУ, неконсолидированные данные)
