Сведения, оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг

Дата раскрытия:  08.10.2026
Общество с ограниченной ответственностью "СОБИ-ЛИЗИНГ"
События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг

1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Общество с ограниченной ответственностью "СОБИ-ЛИЗИНГ"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 350049, Краснодарский край, г.о. город Краснодар, г. Краснодар, ул. Олимпийская, д. 8, помещ. 502
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1102311005444
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 2311127765
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 00632-R
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38562
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 08.10.2026

2. Содержание сообщения
2.1. Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
В связи с большим количеством обращений со стороны владельцев облигаций о причинах наступления технических дефолтов с последующим переходом в дефолт по облигационным выпускам, ООО "СОБИ-ЛИЗИНГ" (далее - Эмитент) подготовило ответы на ключевые вопросы.

Сразу хотим отметить, что мы выстроили консервативную финансовую модель, учли только те поступления денежных средств, которые мы рассчитываем получить без учета нового бизнеса. В случае успешного проведения реструктуризации по облигационным выпускам и получения поддержки инвесторов, мы будем иметь возможность исполнить все свои обязательства.

1. Продажа лизингового портфеля ПУБ
Частичная продажа лизингового портфеля АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" стала вынужденной реакцией на ухудшение рыночной конъюнктуры. В ответ на макроэкономические вызовы 2023 года компания реализовала комплекс мер по защите ликвидности и оптимизации баланса. Снижение спроса на технику, рост просрочек по договорам и укрепление рубля (приведшее к удешевлению изъятых активов) совпали с периодом жесткой денежно-кредитной политики. Обслуживание внешнего финансирования, особенно по линиям с наиболее высокими ставками в АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК", требовало оперативных управленческих решений. Чтобы обеспечить финансовую устойчивость бизнеса компания приняла решение о частичной продаже лизингового портфеля АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК", находящуюся у него в залоге, а затем и часть портфеля, находящегося в залогах у других кредитных организаций. Полученные средства были направлены на закрытие наиболее "дорогих" кредитных линий, что позволило нам сохранить текущую операционную деятельность.

2. Взнос нематериальных активов в уставный капитал
Данное мероприятие было необходимо для участия в государственных программах поддержки бизнеса. Требования предусматривали наличие активов более 500 млн руб. или кредитного рейтинга ААА+. Нематериальные активы позволили соблюсти эти условия без привлечения сторонних инвесторов.


3. Преимущество платежей банкам над облигациями
Активы компании сформированы преимущественно за счет заемного капитала, обеспеченного залогом этого же имущества. В текущих условиях неисполнение обязательств перед банками-кредиторами влечет за собой высокий риск обращения взыскания на активы, что напрямую снижает их стоимость и объем ресурсов, доступных для расчетов со всеми кредиторами.

4. Залог имущества после дефолта
Разъяснение ситуации с публикациями на Федресурсе.
Компания не передавала имущество в залог банкам после технического дефолта. Информация в реестре связана исключительно с изъятием техники у неплательщика ООО "Мотус Трак" и её переуступкой новым клиентам – ООО "КТА" и ООО "ТК Авангард".
Процесс смены лизингополучателей был полностью одобрен партнером ООО "Банк Раунд" и оформлен нотариально.

5. Обеспечение облигационных выпусков: собственный залог отсутствует
На сегодняшний день компания функционирует в условиях высокой залоговой нагрузки. Значительная часть имущества и ключевых активов уже выступает обеспечением по текущим обязательствам перед обслуживающими банками. Ввиду этого свободная залоговая масса на балансе в настоящее время отсутствует.


6. Кредиты от банков на погашение облигаций
В настоящее время привлечение нового банковского финансирования не представляется возможным. Большинство кредитных организаций отказали в рефинансировании текущих обязательств и исключают пересмотр действующих процентных ставок в сторону снижения. Ранее долговая нагрузка привлекалась строго под обеспечение конкретных сделок, где 20% обеспечивал клиентский аванс, а 80% - целевой банковский транш. Именно по этой причине мы предлагаем на согласование план реструктуризации, который предполагает распределение выплат во времени исходя из прогнозируемого денежного потока компании.

7. Выплата амортизации 25% сразу при одобрении реструктуризации
Единовременное погашение указанной суммы в настоящий момент невозможно, поскольку компания ранее в полном объеме исполнила налоговые обязательства (включая НДС) за весь период просрочки со стороны клиентов. Это сформировало существенную дополнительную нагрузку на оборотный капитал. График реструктуризации рассчитан так, чтобы платежи соотносились с реальными прогнозами поступлений и не нарушали финансовую устойчивость компании.

8. Гарантии исполнения новых условий
Погашение задолженности планируется за счет средств от основной операционной деятельности, планового возврата дебиторской задолженности, а также реализация изъятой техники. Защита финансовых интересов компании обеспечивается активной судебно-правовой работой по урегулированию проблемной задолженности клиентов.

9. Контроль операционной деятельности после реструктуризации
В результате проведенной оптимизации масштабы бизнеса были существенно скорректированы: закрыты офис в Москве и филиал в Ростове-на-Дону, а также оптимизированы расходы на аренду помещений, хранение техники, связь, программное обеспечение и закупку материалов. После завершения реструктуризации ключевой задачей компании станет стабилизация и поддержание текущего объема операционной деятельности.

10. Ознакомиться с финансовым состоянием компании на текущий момент
В рамках установленного порядка раскрытия информации наша компания выражает полную готовность предоставить информацию о текущем финансовом состоянии, о действующих кредитных обязательствах, портфеле действующих договоров лизинга.

11. Текущий сток изъятой техники
Текущие остатки конфискованной техники находятся на площадках хранения. Среди них тягачи Байбен (бывший ООО "Крафтер Модус"), которые были переданы клиентам ООО "КТА" и ООО "ТК Авангард" в рамках переуступки прав требования по решению ООО "Банк Раунд".

12. Удовлетворение одиночных требований.
В отношении судебных разбирательств сообщаем, ООО "Волста", как представитель владельцев облигаций, подало консолидированный иск ранее, чем были инициированы одиночные судебные процессы. В соответствии с действующим законодательством производство по таким процессам, скорее всего, будет приостановлено до рассмотрения основного дела. Это стандартная юридическая процедура, направленная на исключение дублирования процессов и обеспечение единого подхода к разрешению споров.

13. Коммуникация с инвесторами.

В период дефолта компания была полностью сосредоточена на решении первоочередных задач: анализе финансовой устойчивости, поиске путей восстановления платежеспособности, переговорах с кредиторами и подготовке к Общему собранию владельцев облигаций (ОСВО). Мы понимали, что любая информация в этот момент может быть неверно истолкована или быстро потерять актуальность. Именно поэтому мы предоставили полную картину только тогда, когда был готов четкий план действий. При этом мы регулярно раскрывали всю доступную информацию через нашу страницу на сайте "Интерфакс".

14. Денежный поток
Денежный поток от действующего лизингового портфеля сократился, но полностью не исчез. Однако отсутствие новых сделок привело к значительному росту налоговой нагрузки на компанию в условиях снижения поступлений. Для обеспечения своевременной уплаты налогов и предотвращения возможных предписаний со стороны налоговых органов и наложения арестов на расчетные счета компания была вынуждена аккумулировать денежные средства. Мы неоднократно раскрывали эту информацию ранее через уполномоченные агентства раскрытия информации.

15. Компенсация за неоплаченный купон с мая 2026.
Мы тщательно проанализировали нашу финансовую модель и пришли к выводу: чтобы обеспечить стабильность выплат и восстановить платежеспособность, мы можем компенсировать просроченные купоны из расчета 0,32 руб. на каждый рубль долга. Предлагать больше сейчас означало бы взять на себя обязательства, которые мы не сможем выполнить. Это было бы нечестно по отношению ко всем сторонам. Мы хотим быть открытыми и честными: мы готовы платить столько, сколько можем себе позволить без риска повторения дефолта.

16. Сделка с 73 автобусами НефАЗ, которые переданы в залог ПАО "РосДорБанк"
Приобретение 73 автобусов НефАЗ не финансировалось за счет средств от размещения облигационного выпуска 001Р-05. Данный контракт реализовывался в рамках самостоятельного коммерческого проекта с привлечением целевого банковского финансирования ПАО "РосДорБанк" и лизинговых механизмов, без задействования облигационных средств. 22.06.2026 клиентом был осуществлен досрочный выкуп. Имущество выведено из банковского залога, о чем 15.07.2026 была размещена информация на Федресурсе. Дальнейшая передача имущества в залог к нашей компании не имеет отношения.

17. Предоставлении финансовых гарантий от банков и страховых компании?
Предоставление финансовых гарантий со стороны упомянутых банков и страховой компании в рамках проведения общего собрания владельцев облигаций (ОСВО) не представляется возможным.
Выраженная финансовыми институтами поддержка и их отзывы о деловой репутации компании являются свидетельством конструктивного диалога и доверия между партнерами. Однако, они носят исключительно информационно-декларативный характер и отражают позицию данных организаций как участников рынка. Механизм реструктуризации облигационных займов в данном случае не предусматривает привлечения сторонних финансовых гарантий или поручительств от указанных юридических лиц.

18. Сокращение лизингового портфеля за полгода на 2.2 млрд. руб.
Динамика лизингового портфеля за полгода (-2,2 млрд руб.) сформирована двумя ключевыми факторами:
1. Реализация активов: частичная продажа лизингового портфеля АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК".
2. Отсутствие новых лизинговых сделок в отчетном периоде.

19. Почему в инвестиционном меморандуме указана чистая прибыль за 2023, 2024 и 3 квартала 2025 года 215 миллионов и при этом вы не платите по облигациям?
Наличие чистой прибыли в отчетности компании не гарантирует автоматические выплаты по облигациям. Чистая прибыль рассчитывается "по бумаге" (методом начисления), а купоны и номинал облигаций выплачиваются исключительно живыми деньгами (чистым денежным потоком). Прибыль в 215 миллионов не присутствует фактически на расчетных счетах компании, а находится в дебиторской задолженности (услуга оказана, но клиенты еще не перевели средства), в переоценке активов (курсовые разницы, изменения стоимости имущества). И как правильно замечено, что данная прибыль была отражена в 2025г., когда компания исправно выполняла все свои обязательства перед инвесторами.

20. Плата за пользование средствами
Приостановка платежей по облигациям была вызвана не финансовым крахом как таковым, а единовременным и сильнейшим увеличением неплатежей со стороны клиентов.
• Одни контрагенты просили отсрочку или лизинговые каникулы в связи со снижением своей платёжеспособности.
• Другие пытались скрыть предметы лизинга, в том числе вывозя технику на новые территории (в зону проведения СВО).
Все это требовало значительного времени для решения юридических вопросов, проведения розыскных мероприятий и изъятия имущества. В этот период все силы компании были направлены на урегулирование этих вопросов и сохранение активов, что объективно отвлекало ресурсы от коммуникации с финансовым рынком.
Предлагаемые условия реструктуризации – это не "срезание" Ваших выплат, а попытка найти баланс между интересами компании как действующего бизнеса и возможностью вернуть Инвесторам максимально возможную сумму долга. Наша финансовая модель показывает: если мы будем выплачивать полную ставку по просроченным купонам + % за пользование, компания столкнётся с кассовым разрывом, который приведёт к невозможности обслуживать даже текущий долг.
Предложение о компенсации 0,32 руб. на каждый рубль задолженности - это наш максимум при текущих обстоятельствах. Обещать больше было бы нечестно, так как это поставило бы под угрозу возможность дальнейших выплат.
Наша цель – восстановить платёжеспособность и обеспечить возврат номинала облигаций. Без этого компромисса риск дефолта по всему долгу значительно возрастает.
21. О текущем состоянии сделок, профинансированных за счет денежных средств, привлеченных путем выпуска облигаций.
Согласно утвержденной инвестиционной стратегии, средства по выпускам направлялись на финансирование (доплату авансовой части платежа) диверсифицированного пула клиентов для минимизации рисков концентрации. В число лизингополучателей входили в том числе:
• ООО "МОТУС-ТРАК";
• ООО "СГС-Логистик";
• ООО "КТЗ";
• ИП Шамраев.
По состоянию на 01.10.2026 в лизинговом портфеле продолжают работать сделки по оставшемуся профинансированному имуществу, однако часть активов подверглась дефолту по следующим причинам:
Кейс ООО "МОТУС-ТРАК" и риск дефолта перед АО банк "Раунд". В связи с расторжением договоров лизинга с ООО "МОТУС-ТРАК" изъятое имущество было передано новым лизингополучателям – ООО "КТА-Логистик" и ООО "ТК Авангард". В настоящее время лизингополучатель ООО "ТК Авангард" допускает просрочку платежей. Из-за отсутствия входящего денежного потока компания не имеет возможности своевременно перекрывать обязательства по кредитным договорам перед АО банк "Раунд". На сегодняшний день допущена просрочка по основному долгу и процентам в размере 60 календарных дней (2 месяца).
Кейс ООО "КТЗ". Клиент нарушил платежную дисциплину, без ведома компании перезаложил профинансированное имущество в ФОНД, подделав идентификационные шильдики, после чего инициировал процедуру собственного банкротства. До завершения судебных разбирательств изъятие и реализация имущества не представляются возможными. Актив полностью заблокирован.
Кейс ООО "СГС-Логистик". По сделке была произведена доплата авансовой части платежа. Клиент допустил дефолт через 3 месяца. Имущество (3 ед. техники Sitrak) изъято. В связи с глубокой просадкой цен на китайскую технику на вторичном рынке реализовать активы по стоимости, достаточной для закрытия кредитных обязательств перед финансирующим Банком ООО "ГТ-Б", не удалось. Сделка признана убыточной, сформировался прямой денежный разрыв.
Кейс ИП Шамраев. Лизингополучатель допустил просрочку в связи с неверным расчетом финансовой нагрузки. Изъятый трактор John Deere был реализован в экстренном порядке по дисконтной стоимости для оперативного закрытия банковского финансирования. Сделка закрыта с фактическим убытком.
Общий анализ ситуации: Привлеченные денежные средства по разным выпускам компания намеренно не вкладывала в одну крупную сделку, распределяя их на многократные доплаты авансов по разным клиентам для диверсификации портфеля. Однако сложная макроэкономическая ситуация в стране привела к системному кризису в ключевых отраслях присутствия (сельское хозяйство, строительство, грузоперевозки) и массовым дефолтам лизингополучателей. В результате компания раз за разом фиксирует прямые убытки по сделкам, а также несет колоссальные операционные расходы на изъятие, транспортировку имущества на спецстоянки и организацию торгов. Вырученных от реализации активов денежных средств систематически не хватает на покрытие привлеченного банковского финансирования.
Более подробная информация по данному вопросу может быть предоставлена в рамках регулярного раскрытия информации, в том числе в пояснениях к финансовой отчетности.

Мы открыты к диалогу и готовы ответить на дополнительные вопросы!

2.2. В случае если событие (действие) имеет отношение к третьему лицу - полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческих организаций), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) или фамилия, имя, отчество (при наличии) указанного лица: не применимо.
2.3. В случае если событие (действие) имеет отношение к решению, принятому уполномоченным органом управления (уполномоченным должностным лицом) эмитента или третьего лица, - наименование уполномоченного органа управления (уполномоченного должностного лица), дата принятия и содержание принятого решения, а если решение принято коллегиальным органом управления эмитента или третьего лица - также дата составления и номер протокола собрания (заседания) уполномоченного коллегиального органа управления эмитента или третьего лица: не применимо.
2.4. В случае если событие (действие) может оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента – идентификационные признаки ценных бумаг:
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-02, регистрационный номер выпуска 4B02-02-00632-R-001P от 17.05.2023 г. (далее – Биржевые облигации), международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A106AK0, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBFUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-03, регистрационный номер выпуска 4B02-03-00632-R-001P от 05.10.2023 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A1078H1, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBFUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-04, регистрационный номер выпуска 4B02-04-00632-R-001P от 06.12.2023 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A107EE3, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBFUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-05, регистрационный номер выпуска 4B02-05-00632-R-001P от 20.05.2024 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A108KK5, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBFUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-06, регистрационный номер выпуска 4B02-06-00632-R-001P от 22.05.2025 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A10BT00, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBVUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-07, регистрационный номер выпуска 4B02-07-00632-R-001P от 22.07.2025 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A10C8B2, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBFUFB.
Биржевые облигации процентные неконвертируемые бездокументарные серии 001P-08, регистрационный номер выпуска 4B02-08-00632-R-001P от 27.10.2025 г., международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN) – RU000A10DK80, международный код классификации финансовых инструментов (CFI) – DBVUFB.
2.5. Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия): 08.10.2026.

3. Подпись
3.1. Директор
А.В. Сучков


3.2. Дата 08.10.2026г.