Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Дата раскрытия:  15.09.2026
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ КАПИТАЛ"
Решения совета директоров (наблюдательного совета)

1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ КАПИТАЛ"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 443068, Самарская обл., г.о. Самара, г. Самара, пр-кт Масленникова, д. 8, этаж 1
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1056316050790
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 6316103050
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 05736-P
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38371
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 15.09.2026

2. Содержание сообщения
1. сведения о кворуме заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и результатах голосования по вопросам о принятии решений:

в заседании участвуют трое из трех избранных членов Наблюдательного Совета, в соответствии со ст. 12.6 устава Компании кворум для проведения заседания имеется.
По всем решениям повестки дня голосовали ЗА единогласно.

2. содержание решений, принятых советом директоров (наблюдательным советом) эмитента;
2.1.Предоставить согласие на совершение сделки, требующей предварительного одобрения в соответствии с пп. 38, пп. 48 и пп. 52 п. 12.3 Устава Общества – заключение между Обществом (далее также – "Заемщик") и АО "Свой Банк" (ОГРН 1026400001870) (далее также – "Банк", "Кредитор") договора об открытии возобновляемой кредитной линии (далее – "Кредитный договор") на следующих основных условиях:
• сумма кредитной линии – не более 300 000 000 (Триста миллионов) рублей (включительно);
• лимит задолженности – не более 300 000 000 (Триста миллионов) рублей (включительно);
• порядок предоставления денежных средств в рамках лимита (траншей) – денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии, на основании переданного Заемщиком в Банк Заявления, в котором фиксируется сумма (размер) и срок возврата соответствующего транша;
• срок траншей – каждый из траншей предоставляется на срок не более 12 (Двенадцати) месяцев (далее – "Срок Транша") и подлежит погашению в последний день истечения Срока Транша. При этом Срок Транша не может превышать срок действия кредитной линии. В случае если дата окончания Срока Транша наступает после даты окончания срока действия кредитной линии, такой транш должен быть погашен не позднее даты окончания срока действия кредитной линии;
• срок действия кредитной линии – не более 36 (Тридцати шести) месяцев включительно с даты заключения Кредитного договора. При этом, Кредитный договор действует до момента полного выполнения Заемщиком своих обязательств по нему;
• целевое использование кредитных средств – на пополнение оборотных средств – финансирование текущей деятельности Заемщика для последующего предоставления займов физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам;
• размер процентной ставки за пользование кредитными средствами – процентная ставка за пользование кредитными средствами является плавающей и устанавливается в следующем размере: Ключевая ставка Банка России плюс Фиксированный процент, а именно:
- Ключевая ставка Банка России обозначает Ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующую дату пользования Кредитом. Под Ключевой ставкой Банка России понимается ставка, опубликованная на сайте www.cbr.ru (Банк России). При изменении Ключевой ставки Банка России, процентная ставка по выданным траншам, подлежит изменению, начиная со дня вступления в силу изменённой Ключевой ставки Банка России.
- Фиксированный процент равен 5% (Пять процентов) годовых.
• за открытие и поддержание (резервирование) лимита кредитной линии по Кредитному договору Заемщик уплачивает Кредитору плату в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых процента) от максимального лимита кредита, предусмотренного Кредитным договором, но не менее 2/5 Ключевой ставки Банка России от суммы процентов за месяц. Уплата комиссии осуществляется единоразово в день заключения Кредитного договора;
• при нарушении сроков возврата кредита и/или процентов по кредиту Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 % (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет Кредитора (включительно).
Остальные условия сделки (Кредитного договора), не указанные в настоящем Протоколе, поручить определить Генеральному директору Общества Вердяну Эрику Михайловичу, действующему на основании Устава Общества, заключающему сделку от имени Общества, самостоятельно и по своему усмотрению, а также уполномочить Генерального директора Общества Вердяна Эрика Михайловича подписать Кредитный договор, а также все иные документы, связанные с совершением вышеуказанной сделки.

2.2.Предоставить согласие на совершение сделки, требующей предварительного одобрения в соответствии с пп. 38, пп. 48 и пп. 52 п. 12.3 Устава Общества – заключение между Обществом (далее также – "Залогодатель") и АО "Свой Банк" (ОГРН 1026400001870) (далее также – "Кредитор", "Залогодержатель") договора залога имущественных прав требования по договорам микрозайма/займа, которые заключены и будут заключены в будущем (далее также – "Договор залога"), в соответствии с которым Кредитор (как Залогодержатель) принимает в залог все имущественные права Общества на получение платежей физических лиц и/или юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей (далее также – "Должники по Контрактам") по договорам займа и/или микрозайма и/или кредита (далее также – "Контракты"), учтенным на балансе Общества (Залогодателя) на момент заключения Договора залога (далее также – "Заключенные контракты"), и которые будут заключены между Обществом (Залогодателем) и физическими лицами и/или юридическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями – заемщиками (Должниками по Контрактам) (далее также – "Будущие контракты") в течение 36 (Тридцати шести) месяцев включительно с даты заключения Кредитного договора, в размере всех денежных обязательств перед Кредитором (как Залогодержателем) по обеспечиваемым настоящим залогом обязательствам, но не менее 300 000 000,00 рублей (Триста миллионов рублей 00 копеек).
В залог Кредитору передаются все права Общества (Залогодателя), вытекающие из Контрактов (Заключенных контрактов, Будущих контрактов), связанные со всеми компенсациями и выплатами, причитающимися или предоставляемыми Обществу Должниками по Контрактам в любой форме, с уплатой неустоек, иные имущественные права Общества по Контрактам (Заключенным контрактам, Будущим контрактам) (далее также – "предмет залога").
Оценочная (залоговая) стоимость указанного выше предмета залога на момент заключения Договора залога составляет не более 350 000 000,00 рублей (Триста пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) (включительно).
Договор залога заключается в целях обеспечения исполнения Обществом своих обязательств по договору о привлечении денежных средств (Кредитный договор), заключаемому с Кредитором на следующих основных условиях (условия обеспечиваемого обязательства):
• сумма кредитной линии – не более 300 000 000 (Триста миллионов) рублей (включительно);
• лимит задолженности – не более 300 000 000 (Триста миллионов) рублей (включительно);
• порядок предоставления денежных средств в рамках лимита (траншей) – денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии, на основании переданного Заемщиком в Банк Заявления, в котором фиксируется сумма (размер) и срок возврата соответствующего транша;
• срок траншей – каждый из траншей предоставляется на срок не более 12 (Двенадцати) месяцев (далее – "Срок Транша") и подлежит погашению в последний день истечения Срока Транша. При этом Срок Транша не может превышать срок действия кредитной линии. В случае если дата окончания Срока Транша наступает после даты окончания срока действия кредитной линии, такой транш должен быть погашен не позднее даты окончания срока действия кредитной линии;
• срок действия кредитной линии – не более 36 (Тридцати шести) месяцев включительно с даты заключения Кредитного договора. При этом, Кредитный договор действует до момента полного выполнения Заемщиком своих обязательств по нему;
• целевое использование кредитных средств – на пополнение оборотных средств – финансирование текущей деятельности Заемщика для последующего предоставления займов физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам;
• размер процентной ставки за пользование кредитными средствами – процентная ставка за пользование кредитными средствами является плавающей и устанавливается в следующем размере: Ключевая ставка Банка России плюс Фиксированный процент, а именно:
- Ключевая ставка Банка России обозначает Ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующую дату пользования Кредитом. Под Ключевой ставкой Банка России понимается ставка, опубликованная на сайте www.cbr.ru (Банк России). При изменении Ключевой ставки Банка России, процентная ставка по выданным траншам, подлежит изменению, начиная со дня вступления в силу изменённой Ключевой ставки Банка России.
- Фиксированный процент равен 5% (Пять процентов) годовых.
• за открытие и поддержание (резервирование) лимита кредитной линии по Кредитному договору Заемщик уплачивает Кредитору плату в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых процента) от максимального лимита кредита, предусмотренного Кредитным договором, но не менее 2/5 Ключевой ставки Банка России от суммы процентов за месяц. Уплата комиссии осуществляется единоразово в день заключения Кредитного договора;
• при нарушении сроков возврата кредита и/или процентов по кредиту Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 % (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет Кредитора (включительно).
Срок действия залога устанавливается с даты подписания Договора залога и действует в течение 60 (Шестидесяти) месяцев (включительно), при условии надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору. В случае увеличения срока действия Кредитного договора, указанный срок действия залога автоматически пролонгируется на соответствующий срок, но не более чем на 5 (Пять) лет, при этом заключение дополнительного соглашения к Договору залога не требуется и срок считается продленным с даты увеличения срока действия Кредитного договора.
При изменении любых условий Кредитного договора Договор залога сохраняет силу.
В случае частичного исполнения обязательств по Кредитному договору залог сохраняется в первоначальном объёме до полного исполнения Заемщиком своих обязательств, обеспеченных залогом.
Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору (в том числе в случае однократного неисполнения и/или ненадлежащего исполнения любого из обязательств по Кредитному договору, исполняемого периодическими платежами, независимо от суммы и периода допущенной просрочки), признания Кредитного договора недействительным и/или незаключенным, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Обращение взыскания на предмет залога Залогодержатель вправе осуществить как в судебном порядке на основании решения суда, так и во внесудебном порядке, предусмотренном Договором залога.
Остальные условия сделки (Договора залога), не указанные в настоящем Протоколе, поручить определить Генеральному директору Общества Вердяну Эрику Михайловичу, действующему на основании Устава Общества, заключающему сделку от имени Общества, самостоятельно и по своему усмотрению, а также уполномочить Генерального директора Общества Вердяна Эрика Михайловича подписать Договор залога, а также все иные документы, связанные с совершением вышеуказанной сделки.
3. дата проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения;
15.09.2026
4. дата составления и номер протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения.
Протокол №26/11 от 15.09.2026


3. Подпись
3.1. Начальник юридического департамента (Доверенность)
А.А.Пухов


3.2. Дата 15.09.2026г.