Иное сообщение

Дата раскрытия:  03.09.2026
Общество с ограниченной ответственностью "Специализированное финансовое общество Свой Капитал – Финтех"
Сообщение о ключевых условиях выпуска

1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Общество с ограниченной ответственностью "Специализированное финансовое общество Свой Капитал – Финтех"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 127473, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, пл. Суворовская, д. 1/52, к. 1
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1267700002646
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 9707054857
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 01004-R
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=39715; https://sfo-svoikapital-fintech.ru/
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 03.09.2026

2. Содержание сообщения
2.1 Настоящим эмитент Общество с ограниченной ответственностью "Специализированное финансовое общество Свой Капитал - Финтех" раскрывает информацию о ключевых условиях выпуска процентных неконвертируемых бездокументарных облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями класса "А", регистрационный номер выпуска 4-01-01004-R от 27 июля 2026 года; международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN): не присвоен; международный код классификации финансовых инструментов (CFI): не присвоен (далее – "Облигации класса А") и процентных неконвертируемых бездокументарных облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями класса "Б", обеспеченных залогом того же залогового обеспечения, обязательства по которым с наступившим сроком исполнения исполняются только после надлежащего исполнения обязательств по Облигациям класса А с наступившим сроком исполнения, регистрационный номер выпуска: 4-02-01004-R от 27 июля 2026 года, ISIN: не присвоен, CFI: не присвоен (далее – "Облигации класса Б").

2.2 Если иное не предусмотрено в настоящем сообщении, все термины применяются в значениях, указанных в решениях о выпуске Облигаций класса А и Облигаций класса Б.

База расчета недефолтного портфеля – показатель, определяемый на соответствующую дату как сумма (а) остатков непогашенного основного долга по всем Денежным требованиям в Портфеле потребительских займов, не являющимся Дефолтными денежными требованиями, на такую дату; и (б) денежных средств на Залоговом счете, относящихся к Поступлениям по основному долгу и не распределенных на такую дату в соответствии с Порядком распределения поступлений по основному долгу, в том числе денежных средств, подлежащих направлению на оплату покупной цены Револьверных денежных требований либо на погашение номинальной стоимости Облигаций класса А или Облигаций класса Б, а также Неиспользованных поступлений по ОД.
Доля краткосрочных микрозаймов – показатель Портфеля потребительских займов, рассчитываемый как отношение (i) суммы остатков непогашенного основного долга по Денежным требованиям, возникшим из Договоров потребительского займа, относящихся к продукту "Краткосрочный микрозаём" (срок займа не более 2 (Двух) месяцев, погашение основного долга осуществляется с одновременным погашением начисленных процентов в конце срока займа), по состоянию на конец Расчетного периода; к (ii) Базе расчета недефолтного портфеля на начало Расчетного периода.
Доля кредитных каникул – показатель Портфеля потребительских займов, рассчитываемый как отношение (i) суммы остатков непогашенного основного долга по Денежным требованиям, в отношении которых по состоянию на конец Расчетного периода действуют Кредитные каникулы либо проведена Реструктуризация в силу закона; к (ii) Базе расчета недефолтного портфеля на начало Расчетного периода.
Доля ненадлежащих требований (для расчета триггеров) – показатель, рассчитываемый как отношение (i) сумм остатков непогашенного основного долга по всем Денежным требованиям, признанным Ненадлежащими денежными требованиями и не выкупленным Оригинатором, по состоянию на конец Расчетного периода; к (ii) Базе расчета недефолтного портфеля на начало Расчетного периода.
Доля нереинвестированных поступлений – в отношении каждого Расчетного периода – отношение (i) части общей суммы денежных средств, определенной Расчетным агентом для оплаты покупной цены Револьверных денежных требований в соответствии с Порядком распределения поступлений по основному долгу на Дату выплаты, относящуюся к Расчетному периоду, непосредственно предшествующему такому Расчетному периоду (далее – "Сумма на приобретение"), не использованной для оплаты покупной цены Револьверных денежных требований по состоянию на 5 (Пятый) Рабочий день, предшествующий Дате выплаты, относящейся к такому Расчетному периоду; к (ii) Сумме на приобретение. Если Сумма на приобретение равна нулю либо такой Расчетный период является первым Расчетным периодом, значение показателя за такой Расчетный период принимается равным нулю.
Доля новых дефолтов (для расчета триггеров) – показатель Портфеля потребительских займов, рассчитываемый как отношение (i) сумм остатков непогашенного основного долга по всем Денежным требованиям, признанных Дефолтными денежными требованиями в Расчетном периоде; к (ii) Базе расчета недефолтного портфеля на начало Расчетного периода.
Доля просроченных требований (для расчета триггеров) – показатель Портфеля потребительских займов, рассчитываемый как отношение (i) суммы остатков непогашенного основного долга по Просроченным денежным требованиям на конец Расчетного периода; к (ii) Базе расчета недефолтного портфеля на начало Расчетного периода.
Средневзвешенная ставка – показатель Портфеля потребительских займов, рассчитываемый как средневзвешенная по остаткам непогашенного основного долга процентная ставка (в процентах годовых), установленная индивидуальными условиями Договоров потребительского займа, по всем Денежным требованиям в Портфеле потребительских займов, не являющимся Дефолтными денежными требованиями, по состоянию на конец Расчетного периода.

КЛЮЧЕВЫЕ УСЛОВИЯ ВЫПУСКА:

1. Процентная ставка по первому купону Облигаций класса А: определяется решением единоличного исполнительного органа эмитента не позднее даты начала размещения Облигаций класса А;

2. Плановая дата погашения Облигаций класса А: 25 июля 2032 года;
3. Плановая дата погашения Облигаций класса Б: 25 августа 2032 года;
4. Дата начала плановой амортизации:

(а) 17 (Семнадцатая) по счету Дата выплаты; или
(б) Дата выплаты, следующая за Расчетным периодом, в котором наступило Основание для плановой амортизации;

5. Дата колл опциона: 23 (Двадцать третья) по счету Дата выплаты.
6. Основания для плановой амортизации:

(а) отзыв Рейтинга Облигаций класса А или снижение Рейтинга Облигаций класса А до уровня ниже "ruA+.sf"; или
(б) среднее значение Достаточности избыточного спреда за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода, не включающих первый Расчетный период, - менее 4,58%; или
(в) среднее значение Доли новых дефолтов (для расчета триггеров) за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода более 20,0%; или
(г) среднее значение Доли просроченных требований (для расчета триггеров) за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода более 32,0%; или
(д) значение Средневзвешенной ставки на конец какого-либо Расчетного периода менее 150,0% годовых; или
(е) значение Доли кредитных каникул на конец какого-либо Расчетного периода более 5,0%; или
(ж) снижение Рейтинга Резервного сервисного агента до уровня ниже "ruA+" либо отзыв Рейтинга Резервного сервисного агента при условии, что в течение 4 (Четырех) месяцев с даты снижения или отзыва Рейтинга Эмитентом не заключен договор об оказании услуг резервного обслуживания Портфеля потребительских займов с иным лицом, соответствующим требованиям Решения о выпуске облигаций класса "А"; или
(з) снижение Рейтинга Банка залогового счета до уровня ниже "ruA+" либо отзыв Рейтинга Банка залогового счета при условии, что в течение 4 (Четырех) месяцев с даты снижения или отзыва Рейтинга Залоговый счет не открыт в иной кредитной организации с Рейтингом не ниже "ruA+"; или
(и) среднее значение Доли нереинвестированных поступлений за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода, приходящихся на Револьверный период, более 30,0%.
7. Основания для ускоренной амортизации:

(а) среднее значение Достаточности избыточного спреда за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода, не включающих первый Расчетный период, менее 4,16%; или
(б) среднее значение Доли новых дефолтов (для расчета триггеров) за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода более 21,0%; или
(в) значение Доли новых дефолтов (для расчета триггеров) за какой-либо Расчетный период более 24,0%; или
(г) среднее значение Доли просроченных требований (для расчета триггеров) за 3 (Три) любых последовательных Расчетных периода более 35,0%; или
(д) Достаточность обеспечения на конец какого-либо Расчетного периода стала ниже 105,0%; или
(е) значение Доли краткосрочных микрозаймов на конец какого-либо Расчетного периода более 25,0%; или
(ж) наступило Событие сервисного агента; или
(з) прекращение договоров с Расчетным агентом, ПВО или Резервным сервисным агентом при условии, что по истечению 3 (трех) месяцев с указанного прекращения Эмитентом не заключен договор с иным лицом, осуществляющим указанные функции; или
(и) значение Доли ненадлежащих требований (для расчета триггеров) на конец какого-либо Расчетного периода более 10,0% при условии, что соответствующие Ненадлежащие денежные требования не были выкуплены Оригинатором в течение 3 (Трех) месяцев с даты выявления их несоответствия Критериям соответствия в объеме, необходимом для соблюдения указанного в настоящем пункте предельного значения Доли ненадлежащих требований.
8. Минимальный размер резерва: 1% от остатка непогашенного номинала Облигаций класса А, но не менее 10 000 000 (Десяти миллионов) рублей.
9. Максимальный размер резерва: 9,5% от остатка непогашенного номинала Облигаций класса А.

3. Подпись
3.1. Генеральный директор АО "Контрада Капитал"
Е.Н. Ганцева


3.2. Дата 03.09.2026г.