Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Дата раскрытия:  22.04.2026
Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания "Джой Мани"
Решения совета директоров (наблюдательного совета)

1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания "Джой Мани"
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12 этаж 4
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1145476064711
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 5407496776
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 00122-L
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38952; https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38952
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 21.04.2026

2. Содержание сообщения
2.1. Сведения о кворуме заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента:
Количество принимающих в заседании членов Совета директоров составляет 100% от общего числа членов Совета директоров Общества - 4 члена Совета директоров. Общее количество голосов, которыми обладают члены Совета директоров, принимающие участие в заседании, составляет 4 (четыре) голоса. Кворум для решения поставленных в повестку дня вопросов имеется. Заседание Совета директоров правомочно.
2.2. Результаты голосования по вопросам повестки дня:
Вопрос №1: "ЗА" - 3, "ПРОТИВ" - 0, "ВОЗДЕРЖАЛСЯ" - 1.

2.3. Содержание решений, принятых Советом директоров эмитента:

Вопрос №1.
Принятие решения о предоставлении согласия на совершение крупной сделки, которая является крупной в соответствии со ст. 46 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", в том числе во взаимосвязанности с иными заключёнными сделками, а также сделки, связанной с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 50 (пятьдесят) миллионов Российских рублей до 200 (двести) миллионов Российских рублей, вследствие чего подлежащей одобрению в силу пп. 25 п. 9.4.12 Устава Общества – заключение между Обществом и АО "Свой Банк" (ОГРН 1026400001870) договора поручительства, обеспечивающего исполнение обязательств ООО ПКО "Бустер.Ру" по договору об открытии возобновляемой кредитной линии.
Решение:
Предоставить согласие на совершение крупной сделки, которая является крупной в соответствии со ст. 46 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", в том числе во взаимосвязанности с иными заключёнными сделками, а также сделки, связанной с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 10% (десять процентов) до 35% (тридцать пять процентов) стоимости имущества Общества, вследствие чего подлежащей одобрению в силу пп. 25 п. 9.4.12 Устава Общества – заключение между Обществом (далее также – "Поручитель") и АО "Свой Банк" (ОГРН 1026400001870) (далее также – "Банк", "Кредитор") договора поручительства (далее также – "Договор поручительства"), в соответствии с которым Поручитель обязуется отвечать солидарно и в полном объеме перед Кредитором за своевременное и надлежащее исполнение Обществом с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация "Бустер.Ру" (ОГРН 1205400014467) (далее также – "Заемщик") всех денежных обязательств по договору об открытии возобновляемой кредитной линии (далее также – "Кредитный договор"), заключаемому между Кредитором и Заемщиком, включая сумму основного долга (кредита), проценты за пользование кредитом, штрафные санкции (штрафы, пени), возмещение убытков и судебных издержек, причиненных Кредитору неисполнением или ненадлежащим исполнением Кредитного договора, все иные платежи, предусмотренные Кредитным договором, расходы, связанные с исполнением Кредитного договора, а также все требования Кредитора, связанные с признанием Кредитного договора недействительным и/или незаключенным.
Договор поручительства заключается в целях обеспечения исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору, заключаемому между Кредитором и Заемщиком на следующих основных условиях (условия обеспечиваемого обязательства):
• сумма кредитной линии – не более 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) рублей (включительно);
• лимит задолженности – не более 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) рублей (включительно);
При этом совокупный размер задолженности Заемщика перед Банком по всем договорам об открытии возобновляемых кредитных линий, в том числе заключенным и/или которые будут заключены в будущем между Заемщиком и Банком, не должен превышать 400 000 000 (Четыреста миллионов) рублей (включительно);
• порядок предоставления денежных средств в рамках лимита (траншей) – денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии, установленного Кредитным договором;
• срок действия кредитной линии - не более 36 (Тридцати шести) месяцев включительно с даты заключения Кредитного договора. При этом Кредитный договор действует до момента полного выполнения Заемщиком своих обязательств по нему.
• целевое использование кредитных средств – пополнение оборотных средств, в том числе:
- финансирование сделок по приобретению портфелей микрозаймов/кредитов по договорам цессии, за исключением приобретения портфелей ООО МФК "Мани Мен", МКК "Платиза.ру" (ООО);
- оплата государственных пошлин;
• размер процентной ставки за пользование кредитными средствами – процентная ставка за пользование кредитными средствами является плавающей и устанавливается в следующем размере: Ключевая ставка Банка России плюс Фиксированный процент, а именно:
- Ключевая ставка Банка России обозначает Ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующую дату пользования Кредитом. Под Ключевой ставкой Банка России понимается ставка, опубликованная на сайте www.cbr.ru (Банк России). При изменении Ключевой ставки Банка России процентная ставка по выданным Траншам, подлежит изменению, начиная со дня вступления в силу изменённой Ключевой ставки Банка России.
- Фиксированный процент равен 5,5% (Пять целых пять десятых процента) годовых.
При этом размер процентов за пользование кредитными средствами, состоящего из Ключевой ставки Банка России, увеличенной на Фиксированный процент, не может быть менее 19% (Девятнадцать процентов) годовых.
• за открытие и поддержание (резервирование) лимита кредитной линии по Кредитному договору Заемщик уплачивает Кредитору плату в размере:
- 0,55% (Ноль целых пятьдесят пять сотых процента) от максимального лимита задолженности, предусмотренного Кредитным договором; уплата комиссии осуществляется единоразово в день заключения Кредитного договора,
- 0,1% (Ноль целых одна десятая процента) от максимального лимита задолженности, предусмотренного Кредитным договором; уплата комиссии осуществляется ежемесячно,
• при нарушении сроков возврата кредита и/или процентов по кредиту Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 % (Ноль целых одна десятая процента) от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет Кредитора (включительно).
Поручительство устанавливается с даты подписания Договора поручительства и действует в течение 60 (Шестьдесят) месяцев (включительно), при условии надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, поручительство действует до полного исполнения обязательств по Кредитному договору, либо до его прекращения по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.
Поручитель также обязуется отвечать за своевременное и надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору в случае изменения условий Кредитного договора, если такие изменения влекут увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, в том числе связанные с увеличением фиксированной процентной ставки, установленной Кредитным договором, но не более чем на 15 % (Пятнадцать процентов) в сторону увеличения от фиксированной процентной ставки, предусмотренной в Кредитном договоре и/или с увеличением срока возврата кредита, но не более чем на 4 (Четыре) года в сторону увеличения от срока, предусмотренного в Кредитном договоре.
Остальные условия сделки (Договора поручительства, не указанные в настоящем Протоколе, поручить определить Генеральному директору Общества Пащенко Максиму Григорьевичу, действующему на основании Устава Общества, заключающего сделку от имени Общества, самостоятельно и по своему усмотрению, а также уполномочить Генерального директора Общества подписать Договор поручительства, а также все иные документы, связанные с совершением вышеуказанной сделки.
Сделка (Договор поручительства) является для Общества сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность Пащенко Максима Григорьевича, который является контролирующим лицом (единственным участником) Общества, является членом Совета директоров Общества, а также занимает должность в органах управления Общества (является Генеральным директором Общества), и одновременно является контролирующим лицом (единственным участником) выгодоприобретателя по сделке (Заемщика)).
Исходя из суммы сделки (более 10% балансовой стоимости активов Общества), руководствуясь положениями п. 8 ст. 45 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, относится к компетенции Общего собрания участников (Единственного участника) Общества.
Однако предоставления согласия на заключение сделки (Договор поручительства), в совершении которой имеется заинтересованность, не требуется, т.к. согласно п. 7 ст. 45 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ ""Об обществах с ограниченной ответственностью" положения о заинтересованности не применяются к обществам, состоящим из одного участника, который одновременно является единственным лицом, обладающим полномочиями единоличного исполнительного органа общества.

ИТОГИ ГОЛОСОВАНИЯ:
"ЗА": 3;
"ПРОТИВ": 0;
"ВОЗДЕРЖАЛСЯ": 1, Самиев П.А.
Решение принято.

2.4. Дата проведения заседания Совета директоров эмитента, на котором приняты соответствующие решения: 21.04.2026 года.
2.5. Дата составления и номер протокола заседания Совета директоров эмитента, на котором приняты соответствующие решения: Протокол заседания Совета директоров Общества от 21.04.2026 года № 4.
2.6. Идентификационные признаки ценных бумаг (в случае, если повестка дня заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента содержит вопросы, связанные с осуществлением прав по определенным ценным бумагам эмитента): повестка дня заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента не содержит вопросы, связанные с осуществлением прав по определенным ценным бумагам эмитента.

3. Подпись
3.1. Генеральный директор
М.Г. Пащенко


3.2. Дата 22.04.2026г.