Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 8 месяцев 2019 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк.

Обращаем внимание, что в 2019 году изменились правила российского бухгалтерского учета в рамках сближения с МСФО, в том числе перехода на стандарт МСФО 9.

Ключевые факты августа:

• Банк заработал чистую прибыль в размере 73,6 млрд руб. Рентабельность капитала по итогам 8 месяцев составила 22,1%.
• Розничный кредитный портфель вырос на 1,7%, а корпоративный – на 0,7% без учета валютной переоценки.
• Отношение расходов к доходам за 8 месяцев составило 30,8%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

 «Приоритет банка на расширение кредитования обеспечил лучшие с начала года результаты: выдано более 1 трлн рублей кредитов корпоративным клиентам и более 100 млрд рублей ипотечных кредитов. Банк продолжает наращивать свои усилия по увеличению комиссионного дохода и дальнейшему улучшению эффективности Группы в целом».
 

Комментарии по итогам 8 месяцев 2019 года:

Чистый процентный доход составил 822,3 млрд руб. На его динамику относительно аналогичного периода 2018 года продолжает влиять рост стоимости клиентских пассивов, который произошел в начале текущего года,  а также снижение доходов от операций на денежном рынке вследствие выплаты дивидендов. Ежемесячная динамика чистого процентного дохода остается под влиянием перехода на стандарт МСФО 9.

Комиссионный доход вырос на 12,2% за счет транзакционного бизнеса. Чистый комиссионный доход за 8 месяцев составил 292,3 млрд руб. На темп роста продолжает влиять график признания расходов по программе лояльности – с 2019 года в рамках сближения учета по РПБУ и МСФО данные расходы банк признает равномерно, и к концу года влияние этого эффекта будет нивелировано. В августе темп роста  чистого комиссионного дохода относительно августа прошлого года ускорился до 17,6%.

Операционные расходы выросли на 8,2%. На темп роста расходов относительно 8 месяцев прошлого года повлияло ежегодное повышение зарплат сотрудников в июле текущего года, повышение ставки НДС с 1 января 2019 года и перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк во второй половине прошлого года. В августе темп роста операционных расходов относительно августа прошлого года замедлился до 2,1%. Отношение расходов к доходам за 8 месяцев составило 30,8%.

Расходы на совокупные резервы за август составили 26,5 млрд руб., в том числе вследствие ослабления рубля. Переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за август составила 9,7 млрд руб.

Всего с начала года расходы на резервы составили 83,6 млрд руб., что значительно ниже расходов за аналогичный период прошлого года. Более низкие расходы в 2019 году связаны с разнонаправленной динамикой валютных курсов в сопоставимых периодах и с завершением в июне текущего года реструктуризации задолженности компании Агрокор.  На 1 сентября объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,8 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль по сравнению с 8 месяцами 2018 года выросла на 11,4% до 742,5 млрд руб. Чистая прибыль увеличилась на 9,7% до 593,2 млрд руб.

Активы в августе увеличились на 1,2% за счет кредитов и на 1 сентября превысили 28,0 трлн руб. Рост активов без учета валютной переоценки составил 0,2%.

За месяц корпоративным клиентам выдано кредитов на 1,04 трлн руб., за 8 месяцев – 6,6 трлн руб. Рост портфеля в августе без учета валютной переоценки составил 0,7% или 92 млрд руб., что является лучшим итогом месяца с начала года.

Частным клиентам в августе выдано кредитов на 290 млрд руб. – максимальный месячный объем в текущем году. Объем выданных с начала года розничных кредитов перешел через отметку 2 трлн руб. За август портфель розничных кредитов увеличился на 1,7% и составил 6,9 трлн руб. или около 35% кредитов клиентам.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле улучшился за август на 0,1 п.п. до 2,24% за счет кредитов корпоративным клиентам.

Портфель ценных бумаг в августе сократился на 2,1% за счет погашения облигаций Банка России и на 1 сентября составил 3,4 трлн руб.

Средства физических и юридических лиц без учета валютной переоценки в августе снизились на 0,2%, с начала года объем данных средств вырос на 2,5% без учета валютной переоценки. Отток средств физических лиц в августе во многом объясняется сезонностью.

В августе базовый и основной капитал практически не изменились, общий капитал вырос в основном за счет заработанной чистой прибыли.

Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились за август на 489 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля клиентов, в том числе вследствие ослабления рубля.

* оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 8 месяцев 2019 года (РПБУ, неконсолидированные данные)